Operan en Xalapa falsas financieras que defraudan y estafan

• Clonan los datos de empresas legítimas, copian domicilio y apariencia, ofrecen créditos rápidos con condiciones engañosamente atractivas, piden anticipos del 10% del crédito ofrecido, que nunca es recuperado; además, hacen cargos fantasmas a las tarjetas de crédito de los usuarios.
• “Estamos haciendo un llamado para que se lleve a cabo las inspecciones necesarias en esos espacios, porque no es posible que alguien pueda rentar un espacio y poner ahí un giro que afecten lo economía de las familias xalapeñas”, señaló Teresa Carvajal.

#Xalapa

Un tipo de fraude está operando en la Capital Xalapa, fraude que aunque no es nuevo, sigue afectando gravemente la economía de las familias veracruzanas.

El Barzón de Resistencia Civil del Estado de Veracruz, A. C., alertó sobre la presencia de falsas financieras clonadas y que roban descaradamente a los usuarios bancarios, afectando su economía, sin que hasta el momento autoridad alguna ponga atención o roponga una solución.

Teresa Carvajal Vázquez, representante legal de esta organización, denunció la modalidad de fraude que vienen operando desde el 2023, cuando se presentaron 208 casos de clonación de este tipo, al usar un nombre casi idéntico, logotipo similar y copiar el sitio web, cambiando algunas letras o punto y hacerse pasar por ellas.

Citó el caso particular en la Capital Xalapa, de la “financiera” FINACT, que todo indica clonó los datos de la empresa FINACTIV, S. A. de C. V., SOFOM, E. N. R., que es el nombre real de la financiera misma que ya ha informado, a través de sus sitios oficiales, de la suplantación de su identidad y de su marca.

Empleados con aparente profesionalismo, contratos con supuestas autorizaciones y una explicación detallada del proceso generan confianza en los afectados. Sin embargo, tras firmar y entregar datos de sus tarjetas de débito y crédito, notan cargos no reconocidos que sumaron hasta 17,000 pesos.

El presunto fraude se consuma no sólo con cargos indebidos, sino también al exigir un «enganche» del 10% del crédito ofrecido, que suele oscilar entre 7,000 y 10,000 pesos y que jamás se recupera.

Señaló que a nivel nacional se tienen a Adventis Capital, Agronegocios, Habla Seguros, BB Créditos, Confía Nuestro Futuro, Crédito Único, EMS Capital, Financiera Tara, FM Global, Publisec Sati de C. V. y Sender Financiera, instituciones que han Sido clonadas y han presentado las denuncias respectivas, y se encuentran registradas en el Sistema de Prestadores de Servicios Financieros (Sipref) que ya tienen toda la información al respecto.

En el caso de Xalapa, indicó que se tiene una operando en la modalidad de coworking en Plaza Valle Real y la financiera clonada es FINACTIV, S. A. de C. V; siendo la financiera clon FINACT.

El coworking es un espacio de trabajo compartido donde profesionales de diferentes perfiles pueden desarrollar sus actividades. Puede ser un espacio físico o virtual.

“Lo grave de este asunto es que no hay un seguimiento de parte de las autoridades, por eso es que estamos haciendo un llamado para que se lleve a cabo las inspecciones necesarias en esos espacios, porque no es posible que alguien pueda rentar un espacio y poner ahí un giro que afecten lo economía de las familias xalapeñas”, señaló Teresa Carvajal.

Y el llamado lo fundamenta al tenerse el reporte de que en el último mes que es cuando se empezaron a registrar los casos, ellos recibieron la denuncia anónima de una persona, pero en redes sociales se documentan cientos de casos en esta modalidad de fraude.

Teresa Carvajal, aostuvo que se ha recurrido a la Comisión para la Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) y ésta se ha declarado incompetentes, porque no son financieras reguladas.

Finalmente, recomendó a la ciudadanía en general a no caer en este tipo de fraudes, además a las autoridades, como la Condusef, que no basta con emitir las alertas de manera continua, pues se tienen este tipo de acciones desde el 2021 a la fecha, porque el hampa se ha profesionalizado después de la pandemia.

“Estamos estrenando Congreso Federal y sería un gran momento para hacer las leyes que den seguridad en materia financiera y de previsión de fraudes”, concluyó.